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2005年04月06日

HSBC 108%元本確保型グローバル10ファンド

私的には今のところ購入を見送っていますが、元本確保にこだわる方には
「元本確保型ファンド」というのがあります。
→関連記事「Q4.元本保証ファンドってどんなのですか？（’∋’;」

ファンド名は「HSBC 108% Capital Guaranteed Global 10 Fund」と言います。
「108% Capital Guaranteed」の部分は、直訳すると「108%の資本保証」になります。
簡単に言うと「10種のグローバル企業の銘柄を組み込んだ、108%保証のファンド」
・・・と言ったところでしょうか。

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元本確保にはそれほどこだわっていないので、私自身それほど興味が無いのですが、、
ものは試しにPDFのカタログを真剣に読んでしまいました。

PDF形式ファイル HSBC 108% Capital Guaranteed Global 10 Fund

Get Acro!※PDFファイルをご覧になるにはアクロバットリーダーが必要です。



要約すると、

「このファンドは売り出し価格の8%のリターンと、4年半後に100%の元本保証、トータル108%を提供します。
資産額の10%を10種のグローバル企業の株で運用され、無制限な潜在的収益を4年半の投資期間で目指します。
米国経済は、個人消費・投資・輸出などの部門で安定した成長を実現していて、今後の見通しも明るいです。」

・・・と、こんなニュアンスでファンドマネージャーのコメントが記されています。
※翻訳に全く自信が無いので、もし間違いがあったらご指摘願います。m(_ _)m

上記の説明だけではあまりよく分かりませんが、(^ー^;
恐らく90%を元本確保型の高格付け国債、残り10%を米国のグローバル企業の株式で運用されるものと思われます。

元本保証ファンドの仕組み預かり資産のうち90%を高格付けの割引債に投資し、
それが、4年半後の満期で108%の償還が確実なので、
残りの10%で積極的な米国株運用をするという商品ではないか
・・・と思っております。（曖昧・笑）

が、もしも間違えていたらすみません。（最初に謝っておきます・笑）



このファンドカタログ、通常の様式と比べてだいぶ違うので見方がいまいち分からないのと、
モーニングスターやフィナンシャルタイムズのサイトにも登録されておらず、
ファンドの評価もいまいち分かりません。
→関連記事「ファンドレイティングサイト「morningstar.co.uk」の使い方」

ベンチマークも見当たりませんし、なかなか評価がしにくい商品です。
→関連記事「よいファンドを選ぼう！その２　〜ファンドパフォーマンスの基準はベンチマーク〜」


ただ、「108%元本確保型」「米ドル建て運用」「満期日2007年3月13日」というファンドです。
リスクレベルも低く、2007年まで日本の銀行で定期預金をしているよりは遙かにいいかなと思います。

ファンドハウスはHSBCアセットマネジメント、総資産額は9960万米ドル（約105億円）と、やや小規模ファンドですね。
→関連記事「よいファンドを選ぼう！その４　〜純資産額が大きめのファンドがよい〜」


これももちろん、HSBCパワーバンテージ口座からオンライン購入が可能です。


ちょっと情報少なくて曖昧な記事しか書けませんが、もしどなたか元本確保型のファンドを
購入したことのある方がいらっしゃいましたら、何でもよいので情報をお聞かせいただければ幸いです。
それと、このパンフレットを眺めてみて、分かったことがあったら何でもよいのでコメントください。

ちなみに大和証券ではこんなものも販売されています。
「シュローダー中国株連動元本確保型ファンド（豪ドル建）」



ゴミ投資家のための世界の金融商品がわかる本
　・カテゴリーごとに、個人投資家にとってもっとも有利な金融商品(金融機関)をランキングしたものです。
　・「銀行編」では、ドル建て商品全般を扱い、米国債などの債券も含まれています。
　・「ファンド編」と「株式編」では、コストの面から、金融商品と証券会社をランキングしています。


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Posted by causeway_bay at 15:29│Comments(14)│TrackBack(2)│Edit
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  1. 協力願います！「こんな本が読みたい！」というのを教えてください。よろしくお願いします。今後の本の作成に関して、参考にさせていただきます！
    協力願います。【すべての情熱を持った若者たちへ】at 2005年04月07日 23:27
    2.
  2. 今、国際経済状況はヘッジファンドには逆風の時期ですが、某英国系商社ファンドは低迷期の後には必ずといっていいほど、急激な上昇を経験してきました。ファンドを購入
    某英国系商社ファンド虎の巻　先着１００名様限定キャンペーン【人生で大成功する秘訣】at 2005年05月14日 02:01
    3.
    この記事へのコメント
  1. 頑張ってブログしてますね。
    保険を業としている者です。
    ＨＰもブログも同時に始めて3週間の初心者です。

    私の友人が4年前まで8年間香港で保険の仕事をしてました。
    今も縁があります。
    香港も何度か行かせていただきました。なんとなく気になってコメントしました。
    頑張ってね！
    Posted by 社長の保険 at 2005年04月06日 20:23
    2.
  2. 銅羅湾さま、はじめまして。
    大変勉強になるブログですね｡ブックマークさせてもらいます｡
    実は中国の西部大開発に関連して1月19日の記事にＴＢさせてもらいました｡
    よろしくお願い致します｡
    Posted by kok at 2005年04月07日 10:17
    3.
  3. 社長の保険さま、はじめまして。

    > 頑張ってブログしてますね。

    ハイ、なんとか頑張らさせていただいております（笑）
    経営者向けの保険を販売されるんですね。
    とても興味のある分野ですので、ちょくちょく立ち寄らせていただきます。

    今後ともどうぞよろしくお願いします。m(_ _)m
    Posted by kz＠銅鑼湾 at 2005年04月07日 10:41
    4.
  4. kokさま、はじめましてこんにちは！(^ー^)

    > 大変勉強になるブログですね｡ブックマークさせてもらいます｡

    あっりがとうございます〜〜。m(_ _)m

    kokさんのサイトはシルクロードをテーマにしたブログなんですね。
    面白そうですね、後でゆっくり見させ頂きます。

    西部大開発、これから先どうなるか？！って感じですね。
    また遊びにいらしてください。今後ともよろしくお願いします。
    Posted by kz＠銅鑼湾 at 2005年04月07日 11:08
    5.
  5. ＫＺさんお疲れです〜

    僕はどちらかと言うと、根っからのギャンブラー（＾＾；ハイリスク型ですが、まとまったお金であればこういうのも良いですよね。

    そうそう、２月にお取引支店に顔出しましたら、ティファニーがいつもの定位置で、頑張ってましたよ〜（＾＾）
    あまりにも忙しそうだったので、声をかけずに出てきてしまいましたが（笑）

    ところで、いつから行くんですか！？
    Posted by oga-kz at 2005年04月07日 20:12
    6.
  6. kzさん

    トラバ失敗して、むちゃくちゃ行ってしまいました。
    すいません！

    削除してください。
    申し訳なかったです。

    本当にご迷惑をおかけしました！
    Posted by 田中圭介 at 2005年04月08日 00:02
    7.
  7. お疲れ様です。大仏です。先日、質問させて頂いた元本確保型のファンドの情報ありがとうございます。私も、引越しや次の仕事等落ち着いたら，また研究したいと思います。
    Posted by 大仏 at 2005年04月08日 01:15
    8.
  8. >ちょっと情報少なくて曖昧な記事しか書けませんが、もしどなたか元本確保型のファンドを
    >購入したことのある方がいらっしゃいましたら、何でもよいので情報をお聞かせいただければ幸いです。

    この銘柄でないですが，ＣＧファンド買っています．
    ものの本によると，香港在住者でないと買えないとありましたが，担当者の裁量が大きいのでしょうか．といっても，担当者との面談（電話も可か？）が必要で，ネット上では買えないと思います．あちらもノルマがあるでしょうし，コネクションを作って，お互いWin-Winで行くのが一番かと．
    ちなみに，中途解約は不利です．基準値に比べて，９割しかつきません．あと，期間が最長で5年弱のものですので，運用益はそんなに期待はできないかと．
    Posted by 通りすがり at 2005年04月10日 13:16
    9.
  9. kz＠銅鑼湾さま

    はじめまして。
    このサイトを見て、先月香港に行くきかいがったので
    power vantage口座を作りました！
    すごく参考になり、どうも有り難うございました！

    口座を作ったときにInvestment Accountも一緒に作り、
    その場で勧められたので初心者には良いかな〜と思って
    購入したのがCapital Guaranteed Spirit Funds
    というものです！

    小生はあまり語学が得意ではないので詳細までは分かりませんでしたが、
    元本保証で、最低８％の利回りがあり、
    最高で５年もので31%、３年もので32.4%の
    利回りが期待されるそうですヨ。

    　小生、外貨預金は経験がありますが、
    投資は今回が初めての経験です。
    いきなりHSBCでのハードランディングを行いましたが、
    こちらのサイトで勉強しながらやっていこうと思います。

    では、どーぞよろしくお願いします！
    Posted by tuka at 2005年04月11日 03:33
    10.
  10. ogaちゃん、お疲れでーす。

    金〜日で香港行ってました。

    僕は今回、金曜日の午後、本店に行って、
    土曜日の午前中は証券会社に行ってたので、
    ティファニーのとこには行けなかったんすよー（笑



    Posted by kz＠銅鑼湾 at 2005年04月12日 09:49
    11.
  11. 田中さん、こんにちは！(^ー^)

    僕も最初の頃同じ失敗やってしまいました（笑
    きっと誰でも一度はやってしまう失敗でしょう。
    全然ノープロブレムですよー。
    Posted by kz＠銅鑼湾 at 2005年04月12日 09:51
    12.
  12. 大仏さん、こんにちはー！(^ー^)

    元本確保型、僕も買ったことがないのでよく分からないんですが、
    中途解約で元本割れが多かったり、実はリターンがそれ程期待できなっかたり
    そんなことを考えると、今のところ消極的です。

    もう少し勉強してみますが。。。
    Posted by kz＠銅鑼湾 at 2005年04月12日 09:54
    13.
  13. 通りすがりさん、はじめましてこんにちは！(^ー^)

    貴重な情報ありがとうございます。
    そうですか、、、やはり中途解約は不利ですか。

    僕も聞いた話しによると、元本確保型は中途解約で不利なもの
    が多いと聞いています。

    それに、それほどリターンも期待できなそうだし。。。
    ５年後に必要な資金を確保しておくにはいいかもしれませんけどね。
    Posted by kz＠銅鑼湾 at 2005年04月12日 10:13
    14.
  14. tukaさん、こんにちは！(^ー^)

    パワーバンテージ、開設されたんですね。
    ご苦労様でしたーー。
    当サイトが少しでもお役に立てて嬉しく思います。

    私も色々手探り状態で勉強中の身ですが、
    できるだけ情報開示していきたいと思います。

    tukaさんも、色々教えて下さいね。
    今後ともどうぞよろしくお願いします。m(_ _)m
    Posted by kz＠銅鑼湾 at 2005年04月12日 10:19
    15.

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