いやぁ、それにしても今日の東京は暑かったですね〜〜。(^ー^;
香港のほうが意外と涼しいかもしれません。
今日外回りをしてきた方々は、今頃冷たく美味しいビールを飲んでることでしょう。
さて、今回はREITsです。「Credit Agricole 109%元本確保型アジアREITsファンド」
皆様ご存知の通り、不動産投資信託（REITs:Real Estate Investment Trusts）です。
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香港資産運用奮闘記 ＞ 投資信託 ＞ Credit Agricole 109%元本確保型アジアREITsファンド
2005年07月11日
Credit Agricole 109%元本確保型アジアREITsファンド
少子高齢化が加速するご時世に、ワンルームマンション投資ほど馬鹿げた投資は無いと思いますが、
このファンドは、主に日本とシンガポールの商業用不動産に投資するファンドです。
アジアの不動産市況をもっと知るために、まずは手始めにこのREITsをUSD9000分買ってみました。
運用会社は、フランスの金融機関クレディ・アグリコルの傘下、「クレディ・アグリコル・アセットマネジメント」です。
クレディ・アグリコルは、フォーブスの金融機関格付けランキングにも
常に上位に顔を出している、なかなか優秀な銀行のようです。
→関連記事「金融機関ランキング」
で、このファンド、名前は「Credit Agricole Asian REITs Guaranteed Fund」と言います。
直訳すると、クレディアグリコル社が運用する、アジア不動産へ投資する、元本確保型ファンドです。
Credit Agricole Asian REITs Guaranteed Fund
※PDFファイルをご覧になるにはアクロバットリーダーが必要です。
このファンドの説明書を見ると、以下のようなアピールがされています。
・米国やオーストラリアの、高い成長を続けるREITsに比べて、アジアのREITsはまだ未成熟で今後有望です。
・このファンドは、最低9%の配当を全体投資期間に渡って、上限無しで設定され、保証されます。
・この配当は、6年間の投資期間中に、6ヶ月毎にその都度配当を受け取ることが出来ます。
説明書の中では、３つの可能性がシュミレーションされています。
１．価格が上昇した場合（6ヶ月毎に2.5%の上昇をした場合）
２．価格が横ばいの場合（0%の成長をした場合）
３．価格が下落した場合（6ヶ月毎に△7%の下落をした場合）
これで、最悪上記３のパターンになったとしても、
最低109%の元本保証はしますという商品です。
１のパターンの場合、投資元本は140.8%になります。
２のパターンの場合、123.0%になります。
比較的、ローリスク･ミドルリターンの
ファンドと言える気がします。
下の図のように、このREITsの投資先は、主に日本とシンガポールの商業用不動産になります。
・Japan Real Estate Investment
・Nippon Building Fund
・Capital Mall Trust Singapore
・Japan Retail Fund Investment
・Ascendas Real Estate Investment Trust Singapore
・Mori Sogo Trust Reit
・Orix JREIT Inc
以上の７つのメジャーREITsをバスケットし、商業用不動産の中期分散投資を行うそうです。
いわゆる外国→日本＆シンガポールへののFOFです。その分手数料は抜かれると思います。
→関連記事「Q12.ファンド・オブ・ファンズ（FOF）って何ですか？（・ω・;」
それと、このファンドでは、なぜ日本とシンガポールのREITsがいいのか？がコメントされています。
【日本】
・日本の失業率は、2003年5.5%→2005年4.5%に低下していますので、産業全体は上昇傾向です。
・個人消費は、ショッピングセンターや郊外型店舗が強くなってきているという、ライフスタイルの変化があります。
・首都圏エリアの賃貸住宅は、1999年の最安値から、近年上昇傾向にあります。
【シンガポール】
・シンガポールの永年の政局安定は、長期的な不動産開発の成長に寄与しています。
・シンガポールの事務所賃借料は、慢性的な物件不足という特性上賃料の上昇に追い立てられています。
それはさらに、機関投資家の需要をも増加させています。
・オフィスの使用料は、2004年度は6%〜10%の価格上昇がありました。
・2005、06年は、シンガポールは6〜6.3%の経済成長です。これは店舗を持つ小売業の体力が十分であることを意味します。
・シンガポールの失業率は年々減っていますので、賃金上昇は加速し、住宅の需要は益々増えるでしょう。
たしかに、全て頷けるコメントですが、かなり荒削りなコメントです（笑）
詳しくは、数十ページに及ぶ目論見書を読んでみましょう。
これは、毎回募集してるわけではなく、期間限定のクローズ型ファンドです。
2005年7月12日までの募集です。（・・・って明日じゃないですか？？）
満期は６年ですが、中途解約も可能です。最低購入価格は、USD3000（約33万円）です。
HSBCパワーバンテージ口座からオンライン購入が可能です。さきほど勢いでパワーバンテージで申し込みました（笑）
約定されたらまたご報告したいと思います。
ゴミ投資家のための世界の金融商品がわかる本
・カテゴリーごとに、個人投資家にとってもっとも有利な金融商品(金融機関)をランキングしたものです。
・「銀行編」では、ドル建て商品全般を扱い、米国債などの債券も含まれています。
・「ファンド編」と「株式編」では、コストの面から、金融商品と証券会社をランキングしています。
図解 国際経済のしくみ 為替相場の決まり方から、G7とサミットの役割まで
・為替相場や貿易収支、基軸通貨といった国際経済の基本から、
FTAの拡大や知的所有権、地球温暖化をめぐる経済問題など、
21世紀の重要課題を図とイラストで分かりやすく解説した入門書。
・新聞の経済欄を読むのが苦手だという人も、本書を読めば、
国際経済の大きな流れと最新の経済情勢が簡単に掴めるはず！
このファンドは、主に日本とシンガポールの商業用不動産に投資するファンドです。
アジアの不動産市況をもっと知るために、まずは手始めにこのREITsをUSD9000分買ってみました。
運用会社は、フランスの金融機関クレディ・アグリコルの傘下、「クレディ・アグリコル・アセットマネジメント」です。
クレディ・アグリコルは、フォーブスの金融機関格付けランキングにも
常に上位に顔を出している、なかなか優秀な銀行のようです。
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で、このファンド、名前は「Credit Agricole Asian REITs Guaranteed Fund」と言います。
直訳すると、クレディアグリコル社が運用する、アジア不動産へ投資する、元本確保型ファンドです。
Credit Agricole Asian REITs Guaranteed Fund ※PDFファイルをご覧になるにはアクロバットリーダーが必要です。このファンドの説明書を見ると、以下のようなアピールがされています。
・米国やオーストラリアの、高い成長を続けるREITsに比べて、アジアのREITsはまだ未成熟で今後有望です。
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・この配当は、6年間の投資期間中に、6ヶ月毎にその都度配当を受け取ることが出来ます。
説明書の中では、３つの可能性がシュミレーションされています。１．価格が上昇した場合（6ヶ月毎に2.5%の上昇をした場合）
２．価格が横ばいの場合（0%の成長をした場合）
３．価格が下落した場合（6ヶ月毎に△7%の下落をした場合）
これで、最悪上記３のパターンになったとしても、
最低109%の元本保証はしますという商品です。
１のパターンの場合、投資元本は140.8%になります。
２のパターンの場合、123.0%になります。
比較的、ローリスク･ミドルリターンの
ファンドと言える気がします。
下の図のように、このREITsの投資先は、主に日本とシンガポールの商業用不動産になります。
・Japan Real Estate Investment
・Nippon Building Fund
・Capital Mall Trust Singapore
・Japan Retail Fund Investment
・Ascendas Real Estate Investment Trust Singapore
・Mori Sogo Trust Reit
・Orix JREIT Inc
以上の７つのメジャーREITsをバスケットし、商業用不動産の中期分散投資を行うそうです。
いわゆる外国→日本＆シンガポールへののFOFです。その分手数料は抜かれると思います。
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それと、このファンドでは、なぜ日本とシンガポールのREITsがいいのか？がコメントされています。
【日本】
・日本の失業率は、2003年5.5%→2005年4.5%に低下していますので、産業全体は上昇傾向です。
・個人消費は、ショッピングセンターや郊外型店舗が強くなってきているという、ライフスタイルの変化があります。
・首都圏エリアの賃貸住宅は、1999年の最安値から、近年上昇傾向にあります。
【シンガポール】
・シンガポールの永年の政局安定は、長期的な不動産開発の成長に寄与しています。
・シンガポールの事務所賃借料は、慢性的な物件不足という特性上賃料の上昇に追い立てられています。
それはさらに、機関投資家の需要をも増加させています。
・オフィスの使用料は、2004年度は6%〜10%の価格上昇がありました。
・2005、06年は、シンガポールは6〜6.3%の経済成長です。これは店舗を持つ小売業の体力が十分であることを意味します。
・シンガポールの失業率は年々減っていますので、賃金上昇は加速し、住宅の需要は益々増えるでしょう。
たしかに、全て頷けるコメントですが、かなり荒削りなコメントです（笑）
詳しくは、数十ページに及ぶ目論見書を読んでみましょう。
これは、毎回募集してるわけではなく、期間限定のクローズ型ファンドです。
2005年7月12日までの募集です。（・・・って明日じゃないですか？？）
満期は６年ですが、中途解約も可能です。最低購入価格は、USD3000（約33万円）です。
HSBCパワーバンテージ口座からオンライン購入が可能です。さきほど勢いでパワーバンテージで申し込みました（笑）
約定されたらまたご報告したいと思います。
ゴミ投資家のための世界の金融商品がわかる本
・カテゴリーごとに、個人投資家にとってもっとも有利な金融商品(金融機関)をランキングしたものです。
・「銀行編」では、ドル建て商品全般を扱い、米国債などの債券も含まれています。
・「ファンド編」と「株式編」では、コストの面から、金融商品と証券会社をランキングしています。
図解 国際経済のしくみ 為替相場の決まり方から、G7とサミットの役割まで
・為替相場や貿易収支、基軸通貨といった国際経済の基本から、
FTAの拡大や知的所有権、地球温暖化をめぐる経済問題など、
21世紀の重要課題を図とイラストで分かりやすく解説した入門書。
・新聞の経済欄を読むのが苦手だという人も、本書を読めば、
国際経済の大きな流れと最新の経済情勢が簡単に掴めるはず！
香港資産運用奮闘記 ＞ 投資信託 ＞ Credit Agricole 109%元本確保型アジアREITsファンド
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こんにちは。実は僕も買っちゃいました(衝動買い？）
REITに関してはJ−REITとして扱い、債券、株とは違う相関
という意味で良いかと・・・ただし日本のREITってうそ臭いしちょっとという気もします。アセットアロケーション上
海外REITにも目を向けるのですが、海外のHP上は見つけにくく日本の『世界家主倶楽部』とか野村の『グローバルREITオープン』など覗いてしまうんですが、余分な経費が取られそうで眺めてるだけです。またREITに関していい情報があれば企画物でお願いしますね（僕も頑張りますが。笑）それとHSBCのファンドにも限界がありますね。居住地の問題もあるかもしれませんがMorningstar UKでいいなあって思っても日本人は無理とかもあるしPWIなどディスカウントしてくれる仲介会社も心配だし。ちょっと長くなるので（つづく）Posted by トシちゃん（ナイスミドル） at 2005年07月12日 14:30 -
資源、エネルギーのファンドを探していたら大和証券の『メリルリンチ・ワールド資源株ファンド』と言うのを見つけました。これってHSBCHKにもあるWorld Energy FundとWorld Mining Fundを50%ずつ合わせたもので手数料は3.15%で信託報酬1.7115%です。わが愛するHSBCのINITIALは5%であり、AnnualFeeは1.75%です。日本ではきっとFOFだからもっと経費が要るのかもしれないのと利益率が悪いのかもしれませんが、見る限り差のないように広告していますね。日本の証券会社のものはさわかみさんしか持ってないのでまるで素人ですが、やっぱりINITIALやANNUALも１％のディスカウント期間中とはいえ高いなあ・・・って思いません？Investec GSF
Global Energy FundやJPMF Natural Resources Fundも買いたいけど買えないんですよね（とほほほ・・・）それでは。
Posted by トシちゃん at 2005年07月12日 15:03 -
あ、これです！
私が先日1万USドルを費やして
買った元本保証型のファンドというのは。
ただ、まだ Pending Dealing と表示されており
Fully Executed とはなってませんが･･･。Posted by sz@布吉 at 2005年07月12日 19:31 -
私も思わず締め切りが今日なんで買ってしまいました。
まだpending dealingですがPosted by ココ。 at 2005年07月12日 20:34 -
ナイスミドルのトシちゃん、こんにちは＾＾
確かにREITは分散という意味合いではいいと思いますが、
やはり僕もなんかイマイチ踏み切れなかったんです。
しかし、今回はなんか雰囲気で買っちゃいました（笑）
このREIT、逆に香港居住者は買えないみたいですね。
小さく書いてありました。
資源系のファンド、僕も色々と探してみますが、
どんなのがいいんでしょうね。悩みます。。。
Posted by kz＠銅鑼湾 at 2005年07月13日 17:32 -
sz@布吉さん、こんにちは＾＾
やったっ！仲間がいた（笑）
上がってくれることを一緒にお祈りしましょう。(^人^)
Order StatusはFully Executedに変わりましたか？Posted by kz＠銅鑼湾 at 2005年07月13日 17:34 -
ココ。さん、こんにちは＾＾
ココ。さんも買われてたんですねー。お仲間だ（笑）
僕も締切日を見て、つい勢いでオーダーしちゃたようなものです。
一緒に上がってくれることを一緒にお祈りしましょう。(^人^)Posted by kz＠銅鑼湾 at 2005年07月13日 17:36
この記事へのコメント
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