HSBCパワーバンテージの概略その23 〜マネーロンダリング規制〜

本日（2006年12月13日）現在の香港のファンド代理店発の情報です。
HSBCでも、マネーロンダリング規制が具体的になってきました。

これはどういうことかと言いますと、外国人が窓口でお金を預け入れるのに、
「資金の出所を証明する書類」が求められるケースが非常に多くなりました。

「資金の出所を証明する書類」とは、日本の自分の銀行口座から引き出した証拠書類です。
証拠書類とは、香港で預け入れるお金を日本で引き出したときの、引き出し明細、預金通帳などです。

なので、HSBCの口座開設に必要な書類は、
・パスポート
・英文の住所証明
・現金
・資金の出所を証明する書類

この4点になりますので、これから香港に行かれる方はご注意ください。


いくら以上だとその書類の提示を求められるの？

これは、具体的にはっきりしていませんが、300万円以下の金額であれば今のところ大丈夫そうです。
それを超える金額を窓口で預け入れる場合には、「資金の出所を証明する書類」を求められるケースが増えています。

なお、100万円を超える日本円の海外持ち出しは、税関で申告（資金の出所、使途など）をしましょう。

海外投資は、しっかりルールを守って楽しく健全に！

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Comments

10月のセミナーではお世話になりました。大変、勉強になりました。
さて資金の出所を証明する書類提出の件ですが、今年の春にHSBC本店にて私も求められました。持参していない要旨を伝えたところ、担当者はわざわざ上司に指示を仰ぎに行き、なんと余計な手数料を支払うことで入金を受け付けてもらいました。前回まではそのようなことがなかったため、釈然とはしませんでしたが、香港も預け入れ自由とは言え、次第にやりにくくなって来てるようですね。
ところで通帳や明細は日本語のものでよいのでしょうか？

Posted by ふじあざみ at 2006年12月14日 10:31

ふじあざみさん

こんにちは。いつもコメントありがとうございます。
これまでいただいたみなさんの体験談に、ぽつりぽつりと
資金の出所を聞かれたということが書いてあったので
気にはなっていたのですが、今回ある程度のラインが見えましたので
ちょっと記事に書かせていただきました。

通帳や明細は日本語のものでOKみたいですよ。

Posted by kz@銅鑼湾 at 2006年12月14日 12:19

HSBC台湾での話しです。
昨日日本から台北に戻り、本日100万円をPVAのJPY口座に入金したのですが、5000USD以上の入金は超過分に対して、手数料がかかるとのこと。100万円で約3200USD超過となり、手数料368NT$でした。微々ものですが、自分の口座にお金を入れるのに手数料を取られる？？？？
50万円づつ2日に分けて入金すれば手数料は要らないということでしたが、外は雨、また明日来るのも面倒くさかったので、了承しました。

ここで、ふと考えたのが、Premier Accountに変えればいいんじゃないかと？
で聞いてみると、Premierであれば一旦368NT$を引き落とすが、翌月口座に戻しますとのこと。（毎月1000NT$まではHSBCが負担するらしい）

Posted by 台湾 at 2007年01月18日 00:26

続きです。
んじゃあ、Premierにしちゃいましょう。HSBC内での総資産300NT$から可能で、それを下回ると、口座維持費が月1000NT$かかります。
早速、Managerを呼んで、手続き開始です。
書類2枚にサイン（口座の変更とPremier ATMカードの発行）と、HSBC VISA PLATINUMカードの申請を行いました。

パスポートと外僑居留證(Alien Resident Certificate:ARC)のコピーが必要でした。
また、クレジットカード発行には台湾人の友人の名前と電話番号が必要(2名）で、会社の小姐に電話して対応してもらいました。連帯保証人というわけではなく、連絡先という感じで、快く引き受けてもらいました。

来週早々、ATMカードが発行され、審査を経てクレジットカードも発行の予定です。

Posted by 台湾 at 2007年01月18日 00:28

総資産300万NT$の間違いです。失礼しました。

Posted by 台湾 at 2007年01月18日 12:16

台湾さま

はじめまして、こんにちは。
貴重な情報をありがとうございます。
台湾と香港は比較的ルールが似ているぽいですね。

Posted by kz@銅鑼湾 at 2007年01月22日 11:23

kzさま
皆さんが求めている香港情報は分かりませんが、台湾での実体験でよければ
書かせていただきます。宜しくお願いします。


ATMカード受領（窓口に取りに行きました）、クレジットカードも郵送で届きました。全てで2週間弱、あっという間ですね。

＃クレジットカード
使用可能限度額は、最初のGoldが10万NT$、半年後に足りないからとお願いして、20万NT$、今回のPlatiumが20万NT$からのスタートとなりました。
期間は今年の年末まで。
キャッシング枠は必要ないので設定せず（ATMでどこでも引き出せますからね）

これで、別の国に移動したときも口座開設、クレジットカード発行が容易になりますね。

Posted by 台湾 at 2007年02月04日 11:57

台湾さま

こんにちは。貴重な情報ありがとうございました！
当サイトは台湾の情報は少ないので、とても助かります。

Posted by kz@銅鑼湾 at 2007年02月09日 15:00